Courtier en assurance retraite : épargne et bilan retraite
L’épargne retraite
Est une étape essentielle pour assurer un avenir serein, en particulier face aux incertitudes des régimes de retraite publics. En tant que courtier en assurance retraite, MBS Conseils vous fournit des solutions sur-mesure en matière de placements, d’investissements immobiliers et financiers, tout en prenant en compte vos besoins et vos objectifs de vie.
Pourquoi préparer sa retraite à l’aide d’un courtier ?
Le principal enjeu de l’épargne retraite est d’assurer un niveau de vie confortable une fois la vie active terminée. En tant que courtier indépendant, MBS Conseils dispose d’une large gamme de solutions pour optimiser votre patrimoine et maximiser vos revenus futurs.
L’épargne retraite peut prendre plusieurs formes : assurance-vie, investissements locatifs, dispositifs fiscaux avantageux, ou encore produits spécifiques tels que les PER.
La diversité des placements disponibles permet d’adapter chaque stratégie à votre situation personnelle. Il est primordial d’analyser votre profil d’investisseur, votre tolérance au risque, ainsi que vos objectifs patrimoniaux avant de déterminer quel produit d’épargne retraite est le plus adapté.
Épargne retraite : bien préparer l’avenir
Bilan patrimonial : l’outil clé pour optimiser votre retraite
Pour bien préparer votre retraite, un bilan patrimonial et un bilan retraite sont indispensables. Ces bilans permettent d’analyser votre situation financière, vos actifs, ainsi que vos besoins futurs en matière de revenus.
Grâce à cet audit complet, MBS Conseils peut vous proposer un accompagnement personnalisé pour optimiser vos placements et vous conseiller sur les meilleures solutions d’épargne retraite en fonction de vos besoins.
Lors de ce bilan, nous prenons en compte :
Vos revenus actuels et futurs
Vos placements existants
(assurance vie, immobilier locatif, comptes titres, etc.)
Votre niveau de risque
Vos objectifs en termes de retraite
(revenus souhaités, niveau de vie, transmission du patrimoine, protection sociale, etc.)
Comment constituer un capital pour la retraite ?
Pour protéger votre épargne des aléas économiques, il est souvent recommandé de diversifier vos investissements entre des produits financiers (tels que les fonds en euros, les unités de compte, ou les OPCVM) et des placements immobiliers.
MBS Conseils vous aide à choisir les meilleures options pour votre épargne, que vous souhaitiez investir sur des unités de compte, des fonds structurés, ou encore en vous appuyant sur des profils d’investisseur prédéfinis (gestion déléguée). Cette diversification permet de réduire les risques tout en optimisant les rendements.
Grâce à notre expertise, nous vous guidons vers des placements stables et performants et adaptés à votre profil d’investisseur.
Optimisation fiscale et épargne retraite
Au-delà de la constitution d’une épargne, préparer sa retraite passe également par l’optimisation fiscale. MBS Conseils vous oriente vers des dispositifs fiscaux avantageux comme les assurances-vie, les plans d’épargne retraite (PER) anciennement PERP, ou encore les SCPI.
Avec une stratégie bien pensée, vous pouvez réduire vos impôts tout en maximisant vos revenus à la retraite. En fonction de votre situation et des projets (produits financiers, immobilier neuf, etc.), MBS Conseils vous aide à défiscaliser tout en augmentant la valeur de votre patrimoine.
Un accompagnement sur mesure à Sens et ses environs
Courtier en assurance retraite indépendant et expert en gestion de patrimoine implanté à Sens, MBS Conseils accompagne les particuliers dans toute la région (Saint-Clément, Paron, Maillot, Véron, Auxerre, Villeneuve-sur-Yonne,…) pour optimiser leur épargne et préparer leur retraite.
Nous travaillons avec un large réseau de partenaires pour vous offrir des solutions impartiales et adaptées à vos besoins. Grâce à notre expertise et notre écoute, nous vous aidons à bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure, en prenant en compte vos projets, vos ressources, et vos ambitions futures.
Faites appel à MBS Conseils pour bénéficier d’un conseil personnalisé et d’un accompagnement de qualité dans la gestion de votre patrimoine et la préparation de votre retraite.
