Courtier en succession : optimisez la transmission de votre patrimoine
La transmission de patrimoine
Est souvent abordée avec réticence, pourtant l’anticiper et la préparer est essentiel pour protéger sa famille et bénéficier d’optimisations fiscales.
MBS Conseils,
Courtier indépendant implanté à Sens dans l’Yonne a développé une expertise dans la transmission de patrimoine pour vous accompagner en tenant compte de tous les aspects juridiques et fiscaux.
L'importance de bien planifier sa succession
La répartition des biens entre les héritiers
(héritiers réservataires, conjoint survivant du défunt, etc.)
La fiscalité
(réduction des droits de succession grâce à des abattements, des donations, ou l’assurance vie)
La gestion de l’indivision pour éviter des situations bloquées
La protection du conjoint survivant ou des héritiers mineurs
La transmission des biens immobiliers dans les meilleures conditions
etc.
En établissant un plan successoral en amont, vous protégez non seulement votre patrimoine, mais vous facilitez également la tâche à vos proches.
Notre rôle, en tant que courtier en succession, est de vous offrir des conseils personnalisés qui tiennent compte de votre situation familiale et patrimoniale.
Quelles solutions pour optimiser la transmission de votre patrimoine ?
L’optimisation fiscale est un élément clé dans une succession. MBS Conseils vous accompagne pour identifier les solutions afin d’alléger la fiscalité liée aux droits de succession, dont :
Les donations
Anticiper la transmission de son patrimoine par des donations (notamment la donation-partage) permet de réduire l’assiette taxable et d’éventuellement profiter de plusieurs abattements fiscaux successifs.
L'assurance-vie
L’outil incontournable pour préparer sa succession car il bénéficie d'une fiscalité avantageuse, avec des abattements importants sur les sommes transmises aux bénéficiaires en cas de décès.
La société civile immobilière (SCI)
Elle permet de détenir un bien immobilier en commun et de faciliter sa gestion et peut être très intéressante pour transmettre un patrimoine immobilier.
La protection du conjoint
Il est possible d'utiliser des dispositifs tels que la donation au dernier vivant pour protéger le conjoint survivant et lui permettre de bénéficier d'un usufruit sur une partie des biens, voire de la pleine propriété sur certains biens.
Et bien d’autres
Assurance décès, don manuel, PER, démembrement,...
Chacune de ses solutions présente des avantages et elles peuvent être combinées pour former une stratégie de transmission patrimoniale parfaitement ficelée afin de réduire la fiscalité au maximum.
Pourquoi faire appel à un courtier pour votre succession ?
Le rôle d’un courtier en assurances comme MBS Conseils ne se limite pas à l’accompagnement en matière de protection sociale ou de gestion de patrimoine.
Nous intervenons également pour faciliter la transmission de votre patrimoine en veillant à ce que vos héritiers bénéficient des meilleures conditions possibles.
Notre expertise dans le domaine successoral nous permet d’identifier les solutions les plus avantageuses pour réduire les droits de succession, organiser la répartition des biens et anticiper les éventuels conflits familiaux.
À l’écoute de vos besoins, nous réalisons un bilan patrimonial complet pour vous proposer une stratégie de transmission efficace qui tient compte de :
La situation familiale
(nombre d'enfants, âge des enfants, besoins spécifiques de chacun, etc.)
La nature du patrimoine
Biens immobiliers, valeurs mobilières, entreprises, etc.
Les objectifs de transmission
Protéger un héritier, maintenir un patrimoine familial, optimiser la fiscalité
Le cadre juridique et fiscal
MBS Conseils vous accompagne tout au long de la procédure pour :
Réaliser un bilan patrimonial complet
Identifier les stratégies de transmission les plus adaptées à votre situation
Mettre en place les solutions juridiques et fiscales nécessaires
Vous proposer des solutions globales :
En tant que courtier indépendant, nous ne sommes liés à aucune institution, ce qui nous permet de vous proposer des solutions objectives et adaptées à votre situation spécifique. Nous travaillons avec de nombreux partenaires (notaires, fiscalistes, etc.) pour vous garantir les meilleures conditions.
Basé à Sens (89),
Nous accompagnons des particuliers désireux d’anticiper leur succession dans l’Yonne et les régions limitrophes. Vous résidez à Sens, Auxerre, Fontainebleau, Provins ? Contactez-nous pour faire le point sur votre situation.