Bilan retraite et épargne : préparez votre avenir de dirigeants sereinement
Le passage à la retraite
Est une étape clé pour chaque dirigeant d’entreprise. Pour aborder cette transition avec sérénité, il est essentiel de bien la préparer en prenant en compte les différentes spécificités de votre carrière.
Que vous soyez chef d’entreprise,
Travailleur non-salarié (TNS) ou dirigeant de PME, MBS Conseils réalise un bilan retraite complet afin d’avoir une vision claire de votre future pension de retraite et de mettre en place les outils adéquats pour maximiser vos revenus.
L’importance d’un bilan retraite personnalisé
Votre bilan retraite est une évaluation précise et personnalisée de votre situation actuelle. Il vous permet de connaître vos droits acquis, le nombre de trimestres validés, et d’estimer le montant de votre pension future.
MBS Conseils vous aide à faire le point sur vos droits, à comprendre les impacts des différentes réformes récentes sur votre date de départ à la retraite et à identifier les leviers pour optimiser votre pension.
Ce bilan, souvent plus complexe pour les dirigeants d’entreprise, prend en compte :
Les périodes de cotisation aux différentes caisses de retraite auxquelles vous êtes affilié (régime général, AGIRC, ARRCO, etc.).
Les éventuelles interruptions de carrière (chômage, service militaire, congé parental) qui influencent vos droits à la retraite.
Le calcul des pensions à partir de vos meilleures années de revenus professionnels.
Les possibilités de rachat de trimestres pour atteindre le taux plein.
L’évaluation des majorations ou décotes qui peuvent influer sur le montant final de vos pensions.
Mettez en place une épargne retraite adaptée
En complément de votre bilan, il est indispensable de prévoir une épargne retraite solide afin d’assurer un niveau de vie confortable une fois que vous aurez cessé votre activité professionnelle.
MBS Conseils vous accompagne dans la mise en place de dispositifs adaptés à vos objectifs financiers et à votre statut de dirigeant. Nous vous évaluons différents produits d’épargne retraite, tels que :
Les produits d’assurance-vie
Qui permettent de capitaliser sur le long terme tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse, notamment pour anticiper votre succession.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER)
Anciennement appelé Retraite Madelin, il est particulièrement attractif pour les dirigeants car il permet de défiscaliser sur la société ou sur le revenu les sommes versées tout en constituant une épargne pour l’avenir. Ce produit est également flexible avec une sortie en capital ou en rente.
Et bien d’autres…
Chacune de ces solutions est analysée en fonction de vos objectifs patrimoniaux et de votre situation personnelle, afin de vous offrir la stratégie d’épargne la plus performante.
Faites appel à MBS Conseils pour bien préparer votre retraite
Spécialisés dans le conseil en protection sociale et gestion de patrimoine, nous avons à cœur de vous fournir une analyse sur-mesure de votre situation. Nos points forts :
Impartialité
Nous travaillons avec une multitude de partenaires afin de vous proposer les meilleures solutions, en toute transparence.
Écoute et conseil
Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs de vie et vos attentes pour établir une stratégie retraite qui vous correspond.
Expertise
Notre équipe est formée aux dernières évolutions législatives et fiscales pour vous garantir des conseils à jour et adaptés aux spécificités de votre statut de dirigeant.
Au-delà de l’aspect purement financier, bien préparer votre retraite vous permet également de réfléchir à la transmission de votre patrimoine. Nous étudions avec vous les différentes options pour optimiser la transmission de votre entreprise ou de vos biens personnels, tout en minimisant les frais de succession.
Basés à Sens,
Nous intervenons également dans les villes avoisinantes, comme Auxerre, Joigny, Villeneuve-sur-Yonne ou Montereau, pour accompagner les dirigeants d’entreprise dans la préparation de leur retraite.
Anticiper votre retraite, c’est préparer votre avenir avec sérénité et assurer vos revenus futurs, tout en optimisant vos avantages fiscaux.
Contactez MBS Conseils pour faire le point sur votre situation, réaliser un bilan retraite complet et mettre en place des stratégies efficaces d’épargne retraite.
