Courtier en placements financiers : faites fructifier votre patrimoine
MBS Conseils,
Situé à Sens (89), vous accompagne dans la gestion et l’optimisation de vos placements financiers avec un objectif simple : vous offrir des solutions adaptées pour faire fructifier votre patrimoine tout en prenant en compte votre situation personnelle et vos objectifs financiers.
Pourquoi faire appel à un courtier en placements financiers ?
Les placements financiers sont un levier essentiel pour faire croître votre patrimoine tout en diversifiant vos actifs. Néanmoins, choisir les bons placements nécessite une expertise pointue (rendements, risques, diversification, etc.).
Faire appel à un courtier comme MBS Conseils est l’assurance de bénéficier d’un accompagnement dédié. Nous réalisons un audit patrimonial complet, comprenons vos objectifs et vous proposons des solutions d’investissement en adéquation avec vos attentes : épargne de précaution, préparation de la retraite ou encore optimisation fiscale.
Qu'il s'agisse de constituer une épargne, d'investir dans l'immobilier ou d'optimiser la fiscalité de vos investissements, nous sommes à vos côtés pour vous conseiller sur les produits financiers les plus adaptés comme les assurances-vie, les PER en investissant sur des supports unités de compte avec des modes de gestion adaptés pour maximiser vos rendements et/ou limiter les risques.
Comment bien choisir ses placements financiers ?
Les avantages des placements financiers
Diversification des risques
Les placements permettent de répartir vos investissements entre différents supports comme les unités de comptes structurés ou obligations par exemple.
Fiscalité avantageuse
Certains placements bénéficient d'une fiscalité avantageuse, offrant des réductions d'impôt ou des avantages en cas de transmission de patrimoine.
Flexibilité des solutions
Il existe des produits adaptés à vos besoins, que vous souhaitiez épargner à court, moyen ou long terme.
Rendements attractifs
Selon votre profil d’investisseur, il est possible de viser des rendements attractifs tout en maintenant un niveau de risque maîtrisé. En investissant sur des supports type ETF, SCPI...
Quel type de placement vous convient ?
Une fois ce profil établi, nous vous orientons vers une stratégie adaptée, que vous souhaitiez sécuriser vos investissements ou opter pour des placements plus dynamiques :
Assurance-vie
Un des placements préférés des Français, offrant des rendements réguliers et une grande souplesse pour transmettre un patrimoine avec des avantages fiscaux. Vous avez le choix entre des fonds en euros (à capital garanti) ou des unités de compte (liées aux marchés financiers).
SCPI et investissement immobilier
Elles permettent d’investir dans l’immobilier locatif sans en assumer les contraintes. Les SCPI de rendement génèrent des revenus complémentaires grâce aux loyers perçus, idéales pour ceux qui cherchent à investir dans l'immobilier tout en diversifiant leur patrimoine.
PER
Une épargne vous permettant de préparer sereinement votre retraite tout en optimisant la fiscalité de votre foyer. Néanmoins, il existe des plafonds à ne pas dépasser.
MBS Conseils est en mesure de vous accompagner sur tous types de placements financiers, avec notamment une vigilance accrue sur les placements avec filets de sécurité pour tous ceux qui souhaitent sécuriser leurs investissements.
Les fonds structurés des rendements attractif et une protection en capital.
Les fonds structurés sont des produits d’investissement qui associent différents instruments financiers pour offrir un équilibre entre potentiel de rendement et gestion du risque, avec souvent une protection partielle du capital et des gains liés à l’évolution d’actifs spécifiques (comme des actions ou indices). À savoir que les règles sont connues à l’avance lors de l’investissement, vous connaissez le potentiel rendement ainsi que les protections liées au support.
Exemple :
Par exemple, madame veut placer 80 000 € sur un fonds structuré que nous lui avons conseillé. Son objectif étant de protéger son patrimoine financier mais également le faire fructifier.
Résultat obtenu :
Distribution d'un coupon de 20 % en un an, permettant une valorisation significative du capital initial, tout en bénéficiant de l'avantage successoral de l'assurance-vie.
Optimisez votre stratégie patrimoniale
En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant, MBS Conseils vous aide à optimiser vos placements en prenant en compte les aspects fiscaux et juridiques.
Nous collaborons avec des partenaires de confiance comme des sociétés de gestion ou des compagnies d’assurance pour vous offrir des solutions sur mesure.
Sur la base de l’analyse de votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle, nous mettons en place une stratégie efficace pour maximiser le rendement de vos placements tout en sécurisant vos avoirs.
Une gestion personnalisée de votre patrimoine
Confier la gestion de vos placements à un courtier en gestion de patrimoine indépendant, c’est faire le choix de la sérénité. Vous bénéficiez d’un suivi personnalisé avec des préconisations adaptées à l’évolution des marchés et à vos objectifs financiers.
Que vous soyez
À la recherche de placements sécurisés ou d’options plus dynamiques, MBS Conseils vous accompagne dans la sélection des produits financiers avec un accès aux meilleurs placements financiers disponibles sur le marché.
Notre impartialité et notre écoute
Nous permettent de vous fournir un accompagnement patrimonial de qualité, en toute transparence. Grâce à un suivi régulier et des arbitrages pertinents, je m’assure que votre stratégie patrimoniale reste en phase avec vos objectifs à long terme.
Vous résidez près de Sens, Auxerre, Troyes ?
Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour un bilan patrimonial complet. Ensemble, nous mettrons en place une stratégie de placements qui saura répondre à vos attentes et faire fructifier votre argent sur le long terme.
